当前位置:网站首页 > 全部文章 > 正文

征途boss惊现190亿黄金大案!工行等19家银行被罚,骗贷手法曝光!-西宁晚报信息

发布时间: 2018-09-28 浏览: 70
惊现190亿黄金大案!工行等19家银行被罚,骗贷手法曝光善良的夏吾冬!-西宁晚报信息唐能通博客

近日,经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序,陕西、河南银监局依法查处了辖内银行业金融机构质押贷款案件,对两地涉及该案的19家银行业金融机构共计罚款5250万元,并处罚104名责任人犽翁。

2016年5月,陕西潼关县联社发生一起2000万元质押贷款案件。结合案件情况,陕西、河南银监局迅速组织辖内银行业金融机构开展全面排查,发现多名外部不法人员横跨陕西、河南两省,以纯度不足的非标准黄金做质押物周炜老婆,骗取19家银行业金融机构190亿元贷款施晴瑜。
据媒体报道,这些假黄金中,钨的含量占62%左右,黄金约占38%。金砖外表是标准金,里面则裹包着钨块,能骗过普通检测仪器熊新兴,如不用打钻和熔炼的检测方法,很难发现征途boss房友网。
目前,公安机关已抓获35名外部涉案人员。案发后,陕西、河南银监局积极指导督促相关机构多措并举化解风险,并启动了立案调查和行政处罚工作。

陕西银监局对涉及该案的18家银行业金融机构罚款合计5000万元,其中对陕西省联社及潼关县联社等11家县级农信社联社罚款3600万元骊歌吉他谱,对邮储银行陕西省分行及其渭南市分行、潼关县支行罚款1000万元,对工商银行陕西省分行及其渭南分行、潼关县支行罚款400万元。
对上述机构的95名责任人予以处罚,其中取消8人1年至终身高管任职资格,对87人分别给予警告天使的呢喃。同时,责令相关机构按照党纪、政纪和内部规章,对262名责任人给予纪律处分和经济处赵慕鹤罚。此外,陕西银监局对内部监管履职不力人员进行了执纪问责。
河南银监局对涉及该案的工商银行河南三门峡灵宝支行处以米璐璐作品集罚款250万元赫邵文,对该支行及工商银行三门峡分行9名相关责任人予以处罚,其中取消5人3至8年高管任职资格骆驼强子,对4名高管分别给予警告。同时,责令工商银行对省、市、县三级分支机构48名责任人给予了纪律处分和经济处罚。

该案暴露出上述银行业金融机构内控管理存在诸多缺陷:
一是贷款“三查”形同虚设。相关银行业金融机构贷前调查不尽职、贷款审查不严格、贷后管理缺位,部分基层机构在业务办理过程中有章不循、违规操作,严重违反审慎经营规则。
二是押品管理严重失效。相关银行业金融机构对贷款质押物的检测及价值评估存在重大纰漏,给不法分子可乘之机苏菲浅。
三是业务开展盲目激进。相关银行业金融机构过度追求业务发展规模和速度,不了解自己的客户,不能穿透业务风险,部分机构违规开展业务审批,重要岗位未形成有效制约,内控审计作用缺失。
下一步,银监会将继续坚持依法监管、严格监管、公正监管、廉洁监管冰雪男孩,坚决刹住乱象,坚决治愈沉疴温柔妻主,着力防范化解银行业风险,引导银行业回归本源、专注主业,单联丽坚决打好防范化解重大金融风险攻坚战。
来源:央视财经(ID:cctvyscj),记者:黄晓丽
编辑:海龙

TAGS: